KYC-Retningslinjer

1. Formål

Denne KYC-retningslinjen skisserer prosedyrene for brukerregistrering, identitetsverifisering, alderssamsvar, kontoadministrasjon og tiltak mot hvitvasking (AML) for alle selskapets kunder. Retningslinjen er utformet for å sikre samsvar med gjeldende lover og forskriftskrav.

2. Begrensede/forbudte jurisdiksjoner

Selskapet godtar ikke registreringer eller tillater deltakelse fra personer som oppholder seg i jurisdiksjoner der pengespill på nett er forbudt eller begrenset ved lov. Selskapet opprettholder en liste over slike jurisdiksjoner og vil blokkere tilgang fra disse stedene. Kunder må bekrefte sitt bostedsland under registreringen, og selskapet forbeholder seg retten til å be om bevis på oppholdssted når som helst. Kontoer som bryter med dette kravet vil bli stengt, og alle tilknyttede midler kan gå tapt.

3. Kundeidentifikasjon og -verifisering

For å registrere seg som spiller, må en person:

● Registrere seg personlig og sende inn en søknad om registrering.

● Oppgi følgende informasjon:

○ Fødselsdato og gyldig legitimasjon som viser at personen er over atten (18) år eller har nådd myndighetsalderen i sin jurisdiksjon.

○ Kopi av gyldig pass eller annen offentlig utstedt identifikasjon.

○ Adressebevis (f.eks. strømregning, kontoutskrift).

○ For- og etternavn.

○ Fullstendig bostedsadresse.

○ Gyldig e-postadresse. Selskapet kan be om ytterligere dokumentasjon og utføre flere kontroller for å verifisere informasjonen som er oppgitt. Kontoer kan bli suspendert frem til tilfredsstillende informasjon er mottatt.

4. Forsterkede kundetiltak (EDD) for høyrisikokunder

Selskapet anvender forsterkede kundetiltak i følgende tilfeller:

● Kunder som er identifisert som høyrisiko basert på risikovurderingskriterier (f.eks. opprinnelsesland, transaksjonsmønstre, yrke).

● Kunder som utfører store eller uvanlige transaksjoner.

● Kunder med komplekse eierstrukturer. EDD-tiltak inkluderer, men er ikke begrenset til:

● Innhenting av ytterligere identifikasjonsdokumenter.

● Verifisering av midlenes opprinnelse og/eller formue.

● Gjennomføring av sanksjons- og medieundersøkelser (adverse media).

● Løpende overvåking av kontoaktivitet.

5. Politisk eksponerte personer (PEP-er)

Selskapet identifiserer og gjennomfører ekstra kontroll av politisk eksponerte personer (PEP-er), deres familiemedlemmer og nære medarbeidere. PEP-er er underlagt EDD-tiltak, inkludert:

● Forsterket identitetsverifisering.

● Detaljert kontroll av midlenes opprinnelse/formue.

● Godkjenning fra øverste ledelse før et forretningsforhold etableres eller videreføres.

6. Store eller uvanlige transaksjoner

Selskapet overvåker alle transaksjoner med tanke på størrelse, hyppighet og mønster. Eventuelle store eller uvanlige transaksjoner er gjenstand for vurdering og kan utløse EDD-prosedyrer. Eksempler inkluderer:

● Enkeltstående eller kumulative transaksjoner som overstiger en fastsatt terskel.

● Transaksjoner som ikke samsvarer med kundens kjente profil.

● Rask bevegelse av midler inn og ut av kontoer. Slike transaksjoner kan rapporteres til relevante myndigheter i samsvar med loven.

7. Kontroll av midlenes opprinnelse og formue

Der det er aktuelt, vil selskapet be om informasjon og dokumentasjon for å verifisere midlenes opprinnelse og/eller formue, spesielt for høyrisikokunder, PEP-er, eller ved store/uvanlige transaksjoner. Akseptable dokumenter inkluderer kontoutskrifter, lønnsslipper, dokumentasjon på bedriftseierskap eller annet bevis som anses som hensiktsmessig.

8. Aldersverifisering og kontoadministrasjon

Selskapet vil suspendere kontoer dersom det ikke kan verifiseres at kunden har nådd gyldig alder. Hvis en kunde viser seg å være mindreårig, vil kontoen bli stengt, transaksjoner annullert og midler returnert i henhold til retningslinjene. Eventuelle gevinster akkumulert mens man var mindreårig vil gå tapt.

9. Usann eller villedende informasjon

Dersom informasjon oppgitt av en kunde viser seg å være usann, ufullstendig, unøyaktig eller villedende, kan selskapet umiddelbart stenge kontoen, kansellere alle midler og ta ytterligere skritt etter behov.

10. Tidsfrister for dokumentgjennomgang

KYC-dokumenter vil bli gjennomgått innen 30 virkedager fra datoen alle forespurte dokumenter er sendt inn.